[案例类]“西北财经”证券电信诈骗案例

    案情介绍

    2010年初,有多名群众反映西安有一个自称“西北财经”的公司，利用电话及“西北财经网”站，编造与中金公司、游资等合作操纵股价等谎言，向不特定对象推荐股票、保证收益，采取隐瞒真相、编造虚假信息、夸大宣传、洗脑话术等方法，以操作费、转会费、保密费等名目，设置连环套、骗取受害人钱财。西安市公安局高新分局与陕西证监局联合进行抓捕行动,出动60多名警力，兵分两路同时行动，在两个地点现场抓获了该团伙61名作案人员，当场收缴作案用电脑9部、电话115部，冻结银行账户7个，并查获了大量的个人电话信息资料，诈骗所用的“话术”等资料。从现场查获的电脑账面资料初步统计，涉及金额300多万元，受骗人300多人,遍及全国各地。

西北财经查处现场照片

　　 2011年8月31日，西安市雁塔区人民法院依法对该案进行了审理，并做出一审判决。案犯温云华等二十人以诈骗罪分别被判处有期徒刑期十二年到一年零八个月不等，并处罚金150万元到3000元不等。该案是全国目前被惩处的案犯人数最多、刑罚最重的涉及非法证券活动的电信诈骗案之一。

　　 案件特点和作案手法剖析

    “西北财经”作为一起典型的非法证券电信诈骗案具有远程性、匿名性、隐蔽性、虚假性等特点和一整套成熟的诈骗手法。一是远程性。以欺骗西安以外投资者为主，幕后主犯及业务骨干都是外地人，在重庆作案后又流窜到西安继续作案；二是匿名性。无论是骨干成员还是业务人员在网上、电话中都用的假名，幕后主犯更是深藏不露，主要通过QQ、电话操纵经营；三是隐蔽性。办公场所隐藏在写字楼或商住楼内，严格封闭，难以发现；四是虚假性。以承诺收益、获取暴利为诱饵，虚假销售炒股软件、推荐股票骗取钱财；五是利用“扫单、养单、逼单、扣单”等专业骗术流程和洗脑式营销“话术”，层层设套，威逼利诱。事先编好了“话术”，对业务人员培训，传授打电话技巧，针对不同阶段的股民、在股市的盈亏情况都有不同的固定说辞。如初级股民怎么说，老股民怎么说，现在赚了怎么说，赔了怎么说公司都有固定骗词。将业务人员分成扫单、养单、逼单、扣单等小组，并明确分工。扫单人员负责拨打网上购买的电话号码进行筛选，将有可能发展的名单交给养单人员。养单人员与投资者套近乎，使用“话术”夸大宣传其实力及推荐股票能力，博取投资者信任。利用人性弱点威逼利诱，洗脑式宣传，使投资者心甘情愿交钱与他们合作。对于犹豫不决的人，由逼单人员以照顾、优惠等名义，先交一点手续费，推荐一个股票检验实力等方式，引诱上圈套。一旦推荐的股票涨了，马上逼迫补交费用。编造谎言，声称与著名券商或私幕合作，准备拉升或操作股票，交纳一定手续费或保密费可以给此信息，诱骗不断交费。当有人没有赚钱或意识到上当受骗，要求退钱时，由扣单人员找各种借口拖延或以交纳一定比例的手续费等，继续欺骗交费。有的受害人先后6次支付各种名目的费用，累计被骗41万元。

　　监管部门提醒

    此类犯罪活动以所之能得逞、泛滥成灾，就是利用了人性弱点和一夜暴富，天上掉馅饼的侥幸心里。因此，从根本上抵制和防范此类的诈骗活动，投资者一定要避免盲目入市，摒弃不健康的投机心里，树立理性投资理念。在目前手机、电话等现代化通信手段发达的今天，要具备一定的自我保护意识、辨别真假的常识和能力，坚决抵制各种诱惑，不能轻信任何不明来电。一旦发现受骗上当，及时向当地公安部门报案，为公安部门及时侦破创造有利时机。